Объяснение брокерских комиссий: подсчитайте, сколько будет стоить ваш счет

Полезная цена брокерского счета — это стоимость его использования для предполагаемой деятельности. Это включает в себя покупку, удержание и продажу позиций, перемещение денег и ведение счета. Начните с письменного сценария, а затем примените текущие условия каждого поставщика к этому же сценарию.

BrokerMatched сравнивает брокеров Форекс. В примерах в этом руководстве также различаются акции и спотовая криптовалюта. CFD — это тип контракта, а CFD на акции имеет другие механизмы владения и финансирования, чем акции, наличные. Определите инструмент, прежде чем сравнивать его комиссии.

Сначала напишите сценарий сравнения

Запишите предполагаемую сумму заказа, количество транзакций, период удержания, валюту финансирования и метод вывода средств. Для Форекс также запишите размер позиции и пару. Для акций запишите обмен и планируете ли вы покупать целые или дробные акции. Для криптовалюты запишите торговый интерфейс и сеть вывода средств.

Сохраняйте сценарий неизменным между поставщиками. В противном случае более дешевый результат может просто отражать меньшее количество транзакций или более короткий период владения.

Используйте три оценки, где это уместно: ожидаемую активность, спокойный год и стоимость закрытия или передачи счета. Это помогает выявить расходы, которые могут быть пропущены при одной покупке.

Используйте график комиссий для счета и юридического лица, которое вы фактически используете. Сохраните дату вступления в силу. Акция или другой уровень учетной записи могут иметь другие условия.

Разделите затраты по времени их возникновения

Воспринимайте это как список вопросов. Это не означает, что каждый поставщик взимает плату за каждый товар.

Отметьте каждую запись как подтвержденную сумму, подтвержденное освобождение, неприменимо или неизвестно. Неизвестный платеж не может служить основанием для вывода о том, что учетная запись бесплатна.

Переведите комиссию в деньги за заказ

Комиссионные могут представлять собой фиксированную сумму, процент от стоимости заказа, плату за акцию или плату за лот. Некоторые графики сочетают переменную ставку с минимальной. Проверьте, применяется ли опубликованная комиссия при открытии позиции, ее закрытии или и том, и другом.

Вот придуманный расчет, не связанный ни с каким брокером: ордер стоит 0,12% при минимуме в 4 доллара.

При покупке на 600 долларов процентный расчет составляет 0,72 доллара. Таким образом, минимальная комиссия составляет 4 доллара США, примерно 0,67% от суммы покупки. Более поздняя продажа может создать еще одну комиссию.

Спросите, как обрабатываются поправки, сделки по телефону и частично выполненные заказы. Отдельно записывайте любые обменные и регулятивные сборы, если они не включены в график.

Самая низкая процентная ставка может привести к более высокой оплате наличными при небольших заказах. Прежде чем сравнивать тарифы, рассчитайте фактическую сумму предполагаемой транзакции.

Понимайте спреды, прежде чем добавлять их в бюджет.

Спред – это разница между котируемой ценой спроса и предложения. Покупка по запросу и продажа по неизменному предложению приводит к возникновению этого разрыва перед другими расходами. Спреды могут варьироваться в зависимости от ликвидности, волатильности, размера ордера и часов торговли.

Для гипотетической позиции EUR/USD в 10 000 евро спред в один пункт 0,0001 соответствует 1 доллару. Это предполагает, что спред измеряется в долларах за евро. Расчет будет отличаться для другого размера позиции или пары.

Добавляйте комиссии только в том случае, если они исключены из котируемого спреда.

Минимальный спред описывает возможную отправную точку. Он не определяет размер спреда, который вы получите. Сравнивайте типичные показатели только в том случае, если их инструменты, методы выборки и условия учета совместимы.

Держите проскальзывание исполнения отдельно от котируемого спреда. Рыночный ордер может быть исполнен по цене, отличной от первоначально отображаемой. Эта разница влияет на результат транзакции, даже если комиссия остается неизменной.

Отслеживайте каждый обмен валюты

Запишите валюты, используемые для финансирования, торговли, остатков денежных средств и вывода средств. За каждую конверсию может взиматься явная комиссия, надбавка к обменному курсу или минимальная сумма.

Поставщик может применять разные правила к конвертации вручную и автоматической конвертации, прикрепленной к заказу.

Спросите, остаются ли доходы от продажи и распределения в исходной валюте. Автоматическая конвертация после каждой транзакции может создать отдельный счет за сохранение баланса валюты. Владение несколькими валютами также создает подверженность колебаниям обменных курсов.

Сравните чистую сумму, полученную за одну и ту же конверсию в одно и то же время. Не добавляйте наценку дважды, если она уже присутствует в котируемом обменном курсе.

Баланс в иностранной валюте не доказывает, что финансирование или снятие средств будет бесплатным. Проследите полный путь до валюты, в которой вы планируете потратить деньги.

Бюджет на удержание должности

Финансирование заслуживает отдельного расчета, когда вы занимаете или держите финансируемый производный инструмент. Прочтите базовую ставку, корректировку брокера, основу подсчета дней, время пролонгации и календарь начисления платежей.

Проверяйте длинные и короткие позиции отдельно. Короткая позиция все еще может повлечь за собой дебет.

Только в качестве арифметической иллюстрации предположим, что в контракте указана годовая плата в размере 8% от риска в размере 5000 долларов США с использованием 365-дневной базы. Три платных дня приносят примерно 3,29 доллара США:

$5,000 × 0.08 × 3 ÷ 365 = $3.29.

В реальном контракте могут использоваться другие расчеты и календарь.

Для CFD основой финансирования может быть риск позиции, а не меньшая внесенная маржа. Прежде чем оценивать стоимость, подтвердите договор.

Этикетка без замены также требует проверки. Могут взиматься административные сборы, исключения инструментов или ограничения по времени. Запишите фактические условия, а не рассматривайте этикетку как полное описание затрат.

Денежные акции, купленные полностью за счет имеющихся денежных средств, обычно требуют другого финансирования, чем позиции с использованием заемных средств.

Расходы фонда, где это уместно, представляют собой еще один уровень. Коэффициент расходов отражается в активах фонда и не должен снова прибавляться к результатам, уже сообщенным после этих расходов.

Включите тихие месяцы и дополнительные услуги

Прочтите, как провайдер определяет неактивность. Вход в систему, внесение денег и размещение сделки могут иметь разные последствия в соответствии с его условиями.

Проверьте порог, частоту списания средств и может ли пустой счет повлечь за собой дополнительную ответственность. Условие, которое кажется неважным во время активной торговли, может иметь значение, когда ваши планы изменятся.

Просмотрите подписки на платформу, рыночные данные, хранение, бумажные отчеты и премиальные услуги. Некоторые сборы не являются обязательными. От других отказываются только после установленного объема активности.

Плата большей комиссии за отказ от подписки может свести на нет экономию. Сравните реальные альтернативы, а не предполагайте, что отказ сделает услугу экономичной.

Держите простой перечень услуг. Запишите то, что вам нужно, его стоимость и порядок отмены. Большой пакет платформы не имеет особой ценности, если ваши запланированные заказы требуют только базовой функциональности.

Проверьте цены на торговлю криптовалютой и вывод средств отдельно

Спотовая биржа может предлагать простой экран покупки и отдельный интерфейс книги заказов с разными ценами. Определите, какой интерфейс охватывает ваше сравнение.

Комиссии мейкера и тейкера зависят от того, как ордер взаимодействует с ликвидностью, а также от правил биржи. Выбор предельной цены не обязательно гарантирует отношение производителя.

Комиссия за вывод криптовалюты может зависеть от актива и сети. Запишите минимальную сумму вывода и сумму, ожидаемую к поступлению. Котируемая плата биржи и базовая стоимость сети не обязательно должны быть идентичными.

Убедитесь, что принимающий кошелек поддерживает выбранный актив и сеть. Низкая плата не может компенсировать несовместимую передачу.

Депозитарные, кредитные и кредитные продукты также имеют разные риски. Держите эти услуги отдельно от оценки комиссии за спотовую торговлю.

Создайте полное рабочее сравнение

Следующие числа придуманы для обучения. Это не котировки брокеров и не прогнозы доходности.

Предположим, одна покупка на сумму 2000 долларов США, неизменная стоимость инвестиций при продаже, шесть месяцев владения и один вывод средств. Не обращайте внимания на налоги и эффективность инвестиций.

Промежуточные итоги составляют 0,8% и 1,3% от первоначальной суммы покупки.

Оба исключают спред, проскальзывание и расходы на продукт. Если эти элементы невозможно сравнить, отметьте общие суммы как неполные, а не объявляйте универсального победителя.

Меняйте одно предположение за раз. Пребывание в торговой валюте может изменить затраты на конвертацию. Удержание дольше может изменить периодические платежи. Повторные заказы могут сделать минимальную комиссию более важной.

Пишите причину всякий раз, когда меняется предпочитаемая учетная запись. Это объяснение делает сравнение полезным, когда ваша деятельность впоследствии изменится.

Используйте этот рабочий лист, прежде чем выбирать

Для каждого аккаунта, включенного в короткий список, запишите:

1. Юридическое лицо, название счета и дата расписания.
2. Инструмент, сумма ордера и частота транзакций.
3. Комиссии за въезд и выезд, включая минимальные.
4. Распространение фактических данных и основы их измерения.
5. Каждая ожидаемая конверсия и ее расчет.
6. Расходы на финансирование или хранение в течение запланированного периода.
7. Дополнительные услуги и условия бездействия.
8. Расходы на снятие или перевод и неизвестные суммы.

После использования учетной записи сверьте оценку с подтверждениями и утверждениями. Исследуйте различия, прежде чем повторять действие.

Рыночные движения относятся к инвестиционному результату. Расходы относятся к записи затрат. Разделение их поможет вам понять, возник ли неожиданный результат из-за ценообразования, исполнения или самих инвестиций.

Вопросы о комиссиях брокера

Означает ли нулевая комиссия, что счет ничего не стоит?

Он устанавливает только указанный отказ от комиссии по его условиям. Проверьте остальные услуги, которые вы планируете использовать. Поставщик услуг может искренне отказаться от нескольких платежей, но каждое требование требует своего собственного объема.

Всегда ли аккаунт Raw дешевле стандартного?

Сравните спред плюс комиссию для эквивалентной транзакции. Затем укажите минимальную сумму счета, условия финансирования и платформы. Имена учетных записей не имеют универсального определения цен.

Должен ли я совершать более крупные сделки, чтобы снизить процентную комиссию?

Выбирайте размеры позиций в соответствии с вашим финансовым планом и лимитами риска. Меньший процент комиссии не оправдывает увеличение риска. Вместо этого вы можете сравнить тарифы по счетам или пересмотреть частоту транзакций.

Как мне поступить с комиссией, которую я не могу подтвердить?

Держите это в тайне и запросите письменное объяснение у поставщика. Покажите, какая часть оценки осталась неполной. Принятие недостающей информации за ноль приводит к ложной точности.

Следует ли включать налоги в сравнение?

Учитывайте применимые налоги отдельно от брокерских сборов. Их лечение может зависеть от инструмента и ваших обстоятельств. Сравнение счетов не может заменить индивидуальную налоговую оценку.

Используйте BrokerMatched, чтобы составить короткий список поставщиков с сопоставимыми документально подтвержденными условиями. Проверьте текущие условия перед открытием или пополнением счета. Это руководство дает общее образование и не рекомендует конкретные инвестиции.